Fraude bancare demascate în Capitală
Un dosar de amploare privind fraude bancare este investigat de procurorii bucureșteni, care suspectează că mai multe instituții de credit au fost prejudiciate prin acordarea de împrumuturi pe baza unor documente falsificate și a unor informații nereale introduse în bazele oficiale de date ale statului. În acest caz, sunt implicate 15 persoane, dintre care patru au fost arestate preventiv, iar alte 11 plasate sub control judiciar.
Infracțiuni și metode utilizate
Conform Parchetului de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București, procurorii au demarat acțiunea penală pentru infracțiuni de înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.
Anchetatorii susțin că, în anul 2025, un inculpat a coordonat o schemă care a permis mai multor persoane fără venituri stabile sau cu venituri reduse să obțină credite bancare în mod fraudulos. Aceasta implica utilizarea de adeverințe și documente falsificate care atestau calitatea de angajat la diverse societăți comerciale. De asemenea, în bazele de date ale ANAF au fost introduse informații false privind raporturile de muncă, pentru a crea aparența legalității.
Manipularea informațiilor fiscale
Procurorii afirmă că principalul suspect a preluat controlul de facto asupra a șase firme, coordonând depunerea de declarații fiscale în numele acestora, inclusiv declarații privind impozitul pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate. În documentele oficiale, mai mulți inculpați apăreau ca angajați, deși nu desfășurau activitate reală în cadrul acelor societăți.
„Crearea acestor raporturi fictive de muncă avea drept scop inducerea în eroare a unităților bancare, care au aprobat creditele pe baza informațiilor din bazele de date ale ANAF”, subliniază anchetatorii.
Arestări și măsuri preventive
În urma probelor adunate, patru persoane, inclusiv coordonatorul rețelei, au fost arestate preventiv pentru 30 de zile, iar alte 11 au fost plasate sub control judiciar pentru 60 de zile. Cercetările sunt efectuate de polițiștii din cadrul Poliției Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.
Ancheta continuă pentru a stabili întregul prejudiciu și pentru a identifica toate persoanele implicate în acest mecanism fraudulos.
Concluzie
Acest caz subliniază gravitatea problemelor de fraudă bancară și necesitatea consolidării măsurilor de control și verificare a informațiilor în sistemele financiare pentru a preveni astfel de abuzuri în viitor.
